2025年の振り返りをしたいと思います。
まずは、2025年の年初に立てた目標についておさらいします。
2025年目標
★金融資産
- 金融資産+50%達成（2,800万円→4,200万円）
- 年間税引前見込み配当60万円
★家庭
- 家の建築を進めている
★個人
- FP3級程度の知識をつける
- 暴落時に初信用取引でスイング（買い）
2025年結果
| 目標 | 結果 |
|---|---|
| 金融資産 +50%達成 （2,800万円→4,200万円） |
金融資産 約+21% （2,800万円→3,380万円） |
| 年間税引前見込み配当60万円 | 年間税引前見込み配当64万円 |
| 家の建築を進めている | ハウスメーカーと契約 |
| FP3級程度の知識をつける | FP3級資格取得 |
| 暴落時に初信用取引でスイング（買い） | 信用取引でスイングせず |
2025年振り返り
「金融資産+50%達成」という目標について、
およそ+21%という結果になりました。
金融資産 +50% の目標は凡人には無理でしたね。
では、なぜ無理であったのか。
- +50%という目標値がそもそも高い
- 今の私の投資スタイルが、現物のみの分散長期ホールド
- 銘柄や投資先をある程度集中させる必要がある
- トレードが下手なため、信用取引せず
上げようと思うといくつもありますね。（一旦ここまで）
夏頃までは、トランプ関税懸念で大きく下がっていました。
その後は日経平均も5万円を超え、環境の良い状態でした。
それでこの結果のため、このあたりが私の限界かなとも思ったりもしています。
「年間税引前見込み配当60万円」という目標について、
年間税引前見込み配当は、64万円に到達し、目標であった60万を達成することができました。
毎月資産棚卸をしていたことで、現在の状況を把握することができたため、達成できました。
この、年間税引前見込み配当は、その時点での先行指標であり、実際に受け取れる配当金とは異なるわけですが、2025年の配当金受け取り総額はいくらだったか？
証券会社の配当金受取履歴を確認してみたところ、 508,644円という結果でした。
NISAによる恩恵で、思っているよりは受け取れた感じがします。
「家の建築を進めている」という目標について、
こどもが小学生に上がるタイミングで戸建てに引っ越す計画については、ハウスメーカーと契約まで進みました。
家の建築までは進みませんでしたが、これは建築予定地に起因する問題であり、想定はしていたので計画上は問題ないです。
そのため、早めに動き始めた状況でしたので。
「FP3級程度の知識をつける」という目標について、
FP3級の資格を取得することで達成しました。
家の建築にも身につけた知識は活用できますし、株式投資や生活で役に立てることができています。
今後は、FP2級にもチャレンジしたいとも思いつつも、決算短信などから企業の財務状況を正しく読み取れる力も欲しいと感じています。
「暴落時に初信用取引でスイング（買い）」という目標について、
...すでに書いていますが、達成できませんでした。
コツコツ現物で買い増して、積み上げることはできましたが、大きく買い向かうことはできませんでした。
精神が弱いですよね。
信用取引にかかるコスト等についても、まだ理解度について不安が残っているため、まずはこのあたりの正確な理解が必要だと感じています。
総括
いくつかは目標が達成できました。
2026年はより資産を増やし、引っ越しに向けた準備を確実に進めていきます。
